Con Cumplo360 estará protegido de posibles riesgos y multas

Cumplo360 facilita el proceso de cumplir con los requerimientos exigidos por la Ley antilavado (LFPIORPI).

Identifica rápidamente a clientes y usuarios.

Facilita la documentación de reportes para Secretaría respetando los tiempos y formatos previstos por la Ley.

Protege y resguarda la información que sirve de soporte a la Actividad Vulnerable.

Capacitamos sobre el correcto uso de nuestra plataforma, no realizamos cursos en general.

Algunos ejemplos:

• Desarrollo inmobiliario
• Comercialización de vehículos
• Comercialización, intermediación o arrendamiento de bienes inmuebles
• Servicios profesionales de forma independiente.
• Intercambio de activos virtuales.
• Fe pública (notarios, corredores públicos y servidores públicos)
• Juegos con apuestas, concursos y sorteos
• Emisión o comercialización de tarjetas de servicios y crédito.
• Emisión de: tarjetas de devolución y recompensas, tarjetas de prepago y cupones, cheques de viajero
• Operaciones de mutuo, préstamo o crédito
• Servicios de blindaje.
• Comercialización o intermediación de metales preciosos y joyas
• Subasta o comercialización de obras de arte
• Servicios de traslado o custodia de valores
• La recepción de donativos.
• Prestación de servicios de comercio exterior

1. Alta: previo a la presentación del primer aviso deberán estar registrados ante SAT

2. Identificación: se deberán Identificar a los clientes y usuarios, así como integrar un expediente único con la información y documentación que señalan las reglas para la aplicación de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

3. Presentar los Avisos a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), a través del SAT,

4. Elaborar los lineamientos internos para identificar a los clientes y para establecer la organización interna para el cumplimiento de la Ley y sus disposiciones.

En 2022 se publicó en el Diario Oficial de la Federación los conceptos y montos de las multas por no prevenir el lavado de dinero.

Las multas están determinadas con valor de la UMA.

Las multas por incumplimiento van desde 200 veces la UMA, hasta 65 mil veces dependiendo la infracción.

El valor de la UMA en 2022 es de $96.22 MXN.

Por lo que las multas podrían ir desde los 19.244 MXN, hasta los 6.254.300 MXN según la infracción cometida.