Plataforma de análisis de los procesos de compliance en todo tipo de instituciones, independientemente de su porte, así como para profesionales independientes, para cumplir con las exigencias de los países donde operan.
¿Conoce realmente a su contraparte?
Ahorre tiempo y gane en tranquilidad
- Plataforma de cumplimiento 100% web y multiusuario.
- Comercializada en toda Latinoamérica.
- Solución práctica y auditable.
- Planes escalables, ajustados a la necesidad de cada cliente.
Módulos y características
Chequeo de personas y/o entidades en listas de personas sancionadas localmente o internacionalmente, observados, entidades con información negativa en medios, y/o Políticamente expuestas y/o su círculo cercano.
Chequeo de todas las contrapartes (Clientes, proveedores o funcionarios) alertando en caso de ingreso en algunas de las listas.
Cumplir con la debida diligencia, requiere tener toda la información relacionada al conocimiento del cliente de facil acceso, con seguimiento y en forma fácilmente auditable.
Gran facilidad para configurar la metodología de riesgo deseada e incorporar el calculo de nivel de riesgo de cada contraparte.
Dar seguimiento a todas la transacciones de los clientes/proveedores o funcionarios, generar alertas ante inusulalidad y brindar gestión en el workflow de resolución de las alertas en forma simple y eficiente.
Para quienes no cuentan con un sistema de registro y gestión de operaciones de sus contrapartes, ofrecemos un módulo que permite la carga de operaciones realizadas, para dar cumplimiento a la conservación de información que la normativa PLD requiere.
Contar con toda la información a un click de distancia proporciona facilidad y eficiencia ante tareas vinculadas a la Debida diligencia o auditorías, CUMPLO360 permite almacenar cualquier documento vincluado al KYC, a tareas de debida diligencia u operaciones.
La transparencia y existencia de documentos probatorios de todas las acciones/tareas de los usuarios es indispensable en todas las tareas de compliance, facilitando la investigación, comprobación y auditoría.
Cumplo360 cuenta con 4 fuentes de información para realizar sus búsquedas:
Dow Jones Risk & Compliance: +1000 Listas internacionales (ONU, OFAC, FBI, UE, BID, INTERPOL, Banco Mundial).
Listas Locales: Listas exigidas en cada país con sus respectivas actualizaciones.
Listas propias: En caso de disponer de listas propias, nuestro equipo de contenidos las evalúa y las puede dejar disponibles para su uso exclusivo.
Internet: Utilizando integración con Internet, desplegamos una muestra de resultados para un enfoque más global.
Procesos reconocidos en compliance facilitados por CUMPLO360:
Verifique la integridad de su cadena de suministro (Proveedores) y de sus socios comerciales evaluando los riesgos, como el soborno, la corrupción y los tratos con partes sancionadas.
Cumplo360 Brinda:
Control de terceros de principio a fin y supervisión continua.
Controles de integridad y diligencia debida:
- Beneficiaros finales.
- Personas expuestas políticamente (PEP)
- Sanciones
- Cobertura mediática adversa
- Otros factores de alto riesgo
Lleve a cabo una exhaustiva debida diligencia sobre sus clientes y partes conectadas como parte de un sólido programa de Conozca a su Cliente (KYC), con herramientas para:
Debida diligencia sobre el cliente y debida diligencia extendida
- Beneficiario final
- Personas políticamente expuestas (PEP)
- Sanciones
- Cobertura mediática adversa
- Origen de fondos
- Listas de especialistas
- Investigación personalizada
Seguimiento continuo de los clientes
- Personas políticamente expuestas (PEP)
- Sanciones
- Cobertura mediática adversa
- Investigación basada en eventos
Manténgase al día con los desarrollos y requisitos de listas restrictivas, incluso cuando los regímenes internacionales y nacionales cambian rápidamente.
Proporcionamos soluciones consolidadas y oportunas de control de sanciones para:
- Alta tecnología e Inteligencia Artificial reducen los falsos positivos y horas de trabajo.
- Búsquedas Masivas, por única vez y/o continuo, de las listas de sanciones mundiales.
- Listas filtrables y listas de vigilancia especializadas para una selección personalizada.
- Parámetros flexibles que permiten una gestión eficaz de los resultados de la detección y las alertas.
Además de confirmar la identidad de su cliente, las empresas deben investigar la titularidad efectiva de cualquier entidad asociada (incluidas las empresas, los fideicomisos y las sociedades instrumentales) y buscar personas políticamente expuestas (PEP), sanciones y medios de comunicación adversos.
Tanto para los clientes individuales como para los corporativos con factores de alto riesgo, es necesario llevar a cabo una diligencia debida intensificada, que incluya comprobaciones detalladas del origen del patrimonio y de los fondos, así como comprobaciones independientes de la identidad, verificación de los nombramientos corporativos y de los cargos directivos y una investigación más profunda.
Un adecuado cálculo del nivel de riesgo, nos permitirá determinar el tipo de debida diligencia que se debe realizar para con la contraparte, para así SOLO realizar Debidas Diligencias Intensificadas en aquellas contrapartes de mayor riesgo de acuerdo con la normativa, y debidas diligencias normales o simplificadas para el resto.