Para un país, ser evaluado como de alto riesgo en Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo implica mucho más que un mero asunto técnico. Esta circunstancia tiene un impacto general en su desarrollo socioeconómico y podría tener efectos a nivel individual.
¿Qué consecuencias enfrenta un país al ser considerado de alto riesgo en LA/FT?
Así lo establece el último reporte del Índice AML de Basilea (2022), que señala las siguientes consecuencias más relevantes:
- Las instituciones financieras y los inversores podrían dejar de lado a los países de alto riesgo para evitar la exposición a riesgos reputacionales y operativos, así como el alto costo de cumplimiento.
- Por los mismos motivos, otras empresas podrían decidir no ingresar a los mercados locales o asociarse con compañías locales en empresas conjuntas.
- Las exportaciones pueden verse afectadas ya que los altos costos de cumplimiento influyen negativamente en la financiación del comercio.
- Las pequeñas empresas de jurisdicciones de alto riesgo pueden tener dificultades para obtener contratos con empresas extranjeras.
- Las organizaciones de ayuda y otras organizaciones benéficas o sin fines de lucro pueden tener problemas para recibir donaciones.
- Los ciudadanos de países de alto riesgo pueden incluso ver afectado su acceso a abrir una cuenta bancaria u obtener un préstamo en un país extranjero.
Además, los países de muy alto riesgo también pueden sufrir el de-risking. Esto sucede cuando las instituciones financieras, los proveedores de servicios u otras empresas deciden poner fin a sus operaciones en esos países para evitar el aumento de los riesgos y los costos de cumplimiento. Para los ciudadanos y empresas del lugar, el de-risking tiene un efecto de acceso limitado o incluso nulo a los productos financieros. En términos generales influye negativamente en la estabilidad financiera del país, dada la huida del capital. Además, otra consecuencia común es el crecimiento del mercado negro, lo que trae consigo un aumento en los riesgos de lavado de dinero.
En conjunto, todos estos puntos afectan negativamente el crecimiento económico del país y, finalmente, son las personas las que sufren las consecuencias más severamente.
