Les traemos un glosario desarrollado por GAFILAT, con las definiciones y respuestas acerca de los temas y términos comunmente usados en el área del Compliance en Prevención de Lavado de Activos.
Novedades de la lista gris del GAFI: cuatro países salieron y dos nuevos fueron añadidos al seguimiento intensificado
La lista, comúnmente conocida como “lista gris”, fue actualizada y tuvo algunas modificaciones durante el último plenario del organismo internacional.
Así se lavaron activos en Latinoamérica en 2021-2022
El último “Informe de Tipologías Regionales de lavado de activos y financiamiento del terrorismo” publicado por el GAFILAT develó en qué consistieron las tipologías de lavado de activos usadas en el período 2021-2022.
¿Cómo crear un mundo más justo?
Desde 2016 se ha producido un declive mundial de la justicia y el Estado de derecho. El auge del autoritarismo en algunos países contribuye a esta tendencia, e incluso en contextos democráticos, los mecanismos que sostienen la rendición de cuentas de los gobiernos se han debilitado.
Solo dos países americanos mejoraron su percepción de la corrupción en 2023, ¿qué pasa en el resto del continente?
El promedio general es de 43 sobre 100. En las Américas siguen existiendo serios desafíos en la lucha contra la corrupción.
La prevención de lavado de dinero en las organizaciones sin fines de lucro: un asunto delicado en El Salvador y en el mundo
La situación en El Salvador es reflejo de una problemática actual en el mundo. Ya lo advertió el último reporte del Índice de Basilea 2023.
¿Cuáles son los delitos determinantes del lavado de activos en Latinoamérica?
El lavado de activos consta de encubrir el origen ilícito de fondos que se generaron mediante actividades ilegales. Como tal, siempre estará ligado a un delito determinante.
Los cambios de la quinta ronda de evaluaciones mutuas del GAFI que comienza este 2024
La quinta ronda hará mayor énfasis en los principales riesgos y el contexto de cada país, para garantizar que se concentren en las áreas donde los riesgos son más altos.
Los riesgos: ¿se eliminan o se gestionan?
Cuando una institución financiera decide restringir o terminar las relaciones comerciales con clientes, o con categorías enteras de clientes, para poder evitar un riesgo y no tener que gestionarlo, incurre en lo que se conoce como de-risking.
¿Qué dice el nuevo reporte de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a nivel global?
Este año la información recabada permitió la cobertura de un total de 152 jurisdicciones. Para cada una el estudio genera puntajes en áreas considerados como contribuyentes a un alto riesgo de LA/FT.
Esta es la realidad latinoamericana en el ranking global de países según los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
Año a año, Los datos disponibles son cada vez más, lo que permite sumar nuevas jurisdicciones. En 2023, la cobertura fue de 152 países.
¿Durante cuánto tiempo se deben guardar los registros de los clientes después de finalizar la relación comercial?
Los sistemas nacionales para la prevención y control del lavado de activos son definidos por cada país tomando como base las 40 recomendaciones del GAFI. En todos los casos, la lucha contra este delito implica la colaboración de sujetos obligados, unidades de inteligencia financiera y una coordinación nacional, así como también internacional.
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4 preguntas para conocer el estado de aplicación del enfoque basado en riesgos en América Latina
Desde 2012, el GAFI incorporó el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) con el fin de reforzar la lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT). Al implementarlo, los sujetos obligados evalúan sus riesgos y ponen foco en mitigarlos. Después de más de 10 años, ¿cuánto se aplica hoy en Latinoamérica?
¿Qué consecuencias enfrenta un país al ser considerado de alto riesgo en LA/FT?
Para un país, ser evaluado como de alto riesgo en Lavado de Activos implica mucho más que un mero asunto técnico. Esta circunstancia tiene un impacto general en su desarrollo económico, social y también podría tener efectos a nivel individual.
¿Qué buenas prácticas podemos aprender de los países latinoamericanos para una mejor aplicación del enfoque basado en riesgos?
El GAFILAT publicó un documento elaborado junto con el Banco Centroamericano de Integración Económica para el que se realizó un amplio análisis de información de los países miembros que fue condensado en una serie de buenas prácticas.
¿Cuáles son los tres productos más utilizados para lavar activos en Latinoamérica?
El efectivo es el principal producto detectado para lavar activos de origen ilícito, seguido por el uso de cuentas bancarias y transferencias de dinero, según los datos del último informe de amenazas regionales de GAFILAT, .
Uruguay: estado de situación según la última Encuesta Nacional de Riesgos de LA/FT
El documento revela un alto nivel de cumplimiento con los estándares internacionales desde el punto de vista normativo, lo que sitúa al Uruguay en un lugar de destaque a nivel mundial.
Lavado de activos. ¿Quién lo controla?
El proceso para el lavado de dinero es prácticamente el mismo en todos los rubros. Sin embargo, en cada uno se pueden presentar algunas diferencias por la naturaleza de las diferentes actividades comerciales.
¿Qué es la Debida Diligencia en prevención de lavado de activos?
Así como las organizaciones examinan minuciosamente a los colaboradores antes de contratarlos, también deben conocer bien a sus posibles clientes antes de iniciar una relación comercial con ellos para mitigar el riesgo de fraude y lavado de activos.
¿Qué debe hacer una FINTECH en prevención de lavado?
Así como México, muchos países están regulando las Fintech. Por ello, es importante que su empresa conozca de antemano qué recursos pueden implementar para prevenir delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
¿Qué es un oficial de cumplimiento?
Es un integrante del órgano de administración de cualquier empresa y es el responsable de vigilar el adecuado cumplimiento de las obligaciones de Prevención de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo.
¿Qué es el lavado de dinero y cuál es el riesgo de no controlarlo?
El lavado de dinero o de activos es una industria multimillonaria que afecta los intereses comerciales legítimos de muchas formas. El Fondo Monetario Internacional ha estimado que podría ascender al 5% del producto interno bruto mundial.