¿Durante cuánto tiempo se deben guardar los registros de los clientes después de finalizar la relación comercial?
El rol preventivo que cumplen los sujetos obligados es clave, tanto previamente y durante el ejercicio de sus relaciones comerciales, así como también posteriormente, debido a la información y los registros que deben conservar.
Una de las 40 recomendaciones del GAFI coloca como estándar internacional la exigencia de mantener durante un período de cinco años todos los registros necesarios sobre las transacciones, tanto locales como internacionales. El objetivo es que se pueda responder con agilidad ante una potencial petición de información solicitada por las autoridades competentes.
Los registros conservados tienen que ser suficientes para permitir la reconstrucción de transacciones individuales de forma que, si fuera necesario, se ofrezca evidencia para el procesamiento de una actividad criminal.
También se exige guardar todos los registros obtenidos a través de medidas de Debida Diligencia del Cliente, los expedientes de cuentas y correspondencia comercial, incluyendo los resultados de los análisis que se hayan realizado.
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