El año pasado, varias instituciones financieras enfrentaron sanciones significativas por deficiencias en sus procedimientos de prevención de lavado de activos. A continuación, se detallan las cinco mayores penalizaciones:
Las 5 mayores penalizaciones a bancos mundiales por fallas en los procedimientos de prevención de lavado de activos en 2024
TD Bank – Canadá
TD Bank, una de las principales instituciones financieras canadienses, acordó pagar más de 3.000 millones de dólares luego de que el Departamento de Justicia de los Estados Unidos haya señalado severas “deficiencias sistémicas” dentro de sus mecanismos de prevención del lavado de dinero, poniendo en tela de juicio la fiabilidad de sus controles internos.
Starling Bank – Reino Unido
El regulador financiero del Reino Unido, la Financial Conduct Authority (FCA), impuso una multa de 29 millones de libras esterlinas al Starling Bank por fallas en sus sistemas de prevención de delitos financieros. La FCA señaló que el rápido crecimiento del banco no fue acompañado por medidas adecuadas para combatir el fraude y el lavado de dinero.
Nordea Bank – Finlandia
La institución financiera con sede en Finlandia, acordó pagar una multa de 35 millones de dólares para resolver cargos relacionados con la falta de supervisión en actividades de lavado de dinero, descubiertas en el escándalo de los Panamá Papers. Las autoridades de Nueva York señalaron deficiencias significativas en la debida diligencia del banco hacia sus clientes y socios bancarios de alto riesgo.
Standard Chartered Bank
En 2024, el Standard Chartered Bank enfrentó un total de 1.100 millones de dólares en multas, debido al incumplimiento de normas relacionadas con el lavado de dinero y la evasión de sanciones en múltiples jurisdicciones. Estas sanciones reflejan fallas en los controles internos del banco para detectar y prevenir actividades ilícitas.
Danske Bank – Dinamarca
El Danske Bank fue multado con 2.000 millones de dólares por un escándalo de lavado de dinero que involucró transacciones sospechosas por un valor de 230.000 millones de dólares a través de su filial en Estonia entre 2007 y 2015. Este caso destacó la necesidad de una supervisión más estricta en las operaciones transfronterizas.
Estas sanciones subrayan la importancia de que las instituciones financieras implementen y mantengan sistemas efectivos de prevención de lavado de activos para cumplir con las regulaciones internacionales y proteger la integridad del sistema financiero global.
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