Plataforma de solução abrangente instalada diretamente nos servidores da instituição, otimizando os processos de conformidade exigidos pelos órgãos reguladores.
Módulos & funcionalidades:
Nossa ferramenta avançada de triagem em listas restritivas permite identificar clientes ou contrapartes listados de maneira eficiente. Isso pode ser feito por meio de buscas manuais ou integração via API para automatizar processos-chave, como o onboarding. Nossa ferramenta utiliza um robusto mecanismo de inteligência artificial, conhecido por manter uma taxa de falsos positivos excepcionalmente baixa em comparação com outras soluções do mercado.
Nossa ferramenta de KYC é especializada na gestão da Due Diligence de Clientes (CDD) e no conhecimento do cliente. Ela oferece acesso com um clique a todas as informações relevantes sobre clientes ou contrapartes, incluindo um histórico completo de alertas, análise do comportamento transacional, avaliação do nível de risco e uma ampla gama de recursos adicionais.
Nossa função de triagem permite o monitoramento contínuo das carteiras de clientes e outras contrapartes em relação às listas de controle. Destaca-se por manter uma taxa de falsos positivos extremamente baixa e oferece diversas funcionalidades para a gestão e auditoria de controles e resultados.
Nosso módulo de Avaliação de Risco oferece flexibilidade para configurar a metodologia desejada para determinar o nível de risco de clientes ou contrapartes. Ele é 100% personalizável e facilita a medição dos riscos associados aos clientes, de acordo com os requisitos específicos de sua metodologia.
Nosso módulo de Monitoramento Transacional analisa todas as transações dos clientes de forma detalhada, garantindo a conformidade com as regulamentações de KYC. Este módulo conta com perfis operacionais dinâmicos e oferece ferramentas de fluxo de trabalho adaptadas a cada tipo de alerta. Ele permite a escalabilidade eficiente para áreas comerciais sem comprometer o controle, mantendo todos os processos totalmente auditáveis.
Este módulo avançado possibilita a segmentação de clientes com base tanto em fatores de risco quanto no comportamento transacional. Utilizando regras determinísticas e/ou algoritmos de segmentação baseados em aprendizado de máquina e redes neurais, o módulo permite uma classificação precisa do nível de risco. Ele ajusta continuamente o monitoramento das transações, minimizando alertas falsos e proporcionando um controle mais eficaz ao analisar o contexto completo do cliente.
Nossa ferramenta de Gestão de Risco permite a administração completa de todos os riscos, tanto relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) quanto aos demais riscos da instituição. Sua interface é intuitiva e amigável. Essa ferramenta está totalmente alinhada com os padrões da ISO 31000 (Gestão de Riscos) e incorpora funcionalidades essenciais, como avaliação de risco inerente, implementação de controles mitigadores, gestão de risco residual, visualização em mapa de calor, criação de planos de ação ou melhoria, atribuição de responsabilidades e muito mais.
Nossa solução facilita a geração de relatórios regulatórios, incluindo FATCA/IRS, CRS/OCDE, XBRL, IFRS e outros. Simplificamos o processo de reporte exigido por diversas regulamentações, garantindo total conformidade regulatória.
Nossa trajetória
Na Devsys Compliance Technology, temos mais de 20 anos de experiência no desenvolvimento de soluções inovadoras para conformidade regulatória.
Em 2003, lançamos o Cumplo360 Corporate, nossa primeira plataforma voltada para a prevenção à lavagem de dinheiro (PLD). Isso nos permitiu oferecer uma solução abrangente que ajudou bancos e instituições financeiras a gerenciar e mitigar riscos associados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, consolidando nossa posição como um player-chave no setor financeiro. Nos anos seguintes, a plataforma evoluiu, ampliando sua funcionalidade para abranger uma gama mais ampla de riscos e regulamentações, sendo adotada por diversas instituições financeiras em toda a América Latina.
Em 2015, integramos listas de sanções e riscos em parceria com a Dow Jones, proporcionando acesso a mais de mil listas internacionais atualizadas diariamente. Isso fortaleceu nossa plataforma ao oferecer não apenas a tecnologia para detecção de riscos, mas também acesso a informações críticas, permitindo que as instituições financeiras cumprissem suas obrigações regulatórias de forma mais eficaz.
Em 2022, relançamos o Cumplo360 Corporate com inteligência artificial, otimizando a gestão de alertas, a segmentação de carteiras e minimizando falsos positivos. Essas melhorias reduziram a fricção operacional, aprimoraram a experiência do usuário final e permitiram que as instituições financeiras focassem nos casos mais críticos.
Em 2023, a Devsys alcançou um novo marco ao obter a certificação ISO 27001 — um padrão internacional que garante que o Cumplo360 Corporate atende aos mais altos níveis de segurança da informação, confidencialidade e disponibilidade.
Atualmente, mais de 280 clientes e 8.000 usuários em toda a América Latina confiam em nossas soluções para gerenciar seus processos de conformidade, ajudando-os a otimizar operações e mitigar riscos de maneira eficaz.