¿Qué es el lavado de dinero?
También conocido como blanqueo de capitales, es el proceso de ocultar o disimular la naturaleza, origen, propiedad o ubicación de dinero y/o bienes obtenidos de forma ilegal. Se usan diferentes mecanismos para pasar las ganancias mal habidas de actos delictivos a través de sistemas financieros legales con el objeto de hacer que parezcan fondos legítimos y, por tanto, gastables.
Así, se crea la ilusión de que grandes cantidades de dinero obtenidas de delitos graves como extorsión, narcotráfico, fraude, crimen organizado, tráfico de armas, entre otros, se originaron en una fuente legítima.
Este es un proceso de vital importancia para los delincuentes, ya que les permite disfrutar de los beneficios económicos sin poner en peligro su origen. Y es que cuando una actividad delictiva genera ganancias sustanciales, el grupo involucrado o individuo debe encontrar una forma de controlar los fondos sin llamar la atención sobre la actividad subyacente o las personas involucradas en esta.
Así que disfrazan las fuentes cambiando la forma o moviendo los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atención, y lo integran en el sistema financiero legítimo “limpiándolo”.
