Solo dos países americanos mejoraron su percepción de la corrupción en 2023, ¿qué pasa en el resto del continente?
El promedio general es de 43 sobre 100. En las Américas siguen existiendo serios desafíos en la lucha contra la corrupción.
Artículo Cumplimiento PLAFT
La prevención de lavado de dinero en las organizaciones sin fines de lucro: un asunto delicado en El Salvador y en el mundo
La situación en El Salvador es reflejo de una problemática actual en el mundo. Ya lo advertió el último reporte del Índice de Basilea 2023.
¿Cuáles son los delitos determinantes del lavado de activos en Latinoamérica?
El lavado de activos consta de encubrir el origen ilícito de fondos que se generaron mediante actividades ilegales. Como tal, siempre estará ligado a un delito determinante.
Los cambios de la quinta ronda de evaluaciones mutuas del GAFI que comienza este 2024
La quinta ronda hará mayor énfasis en los principales riesgos y el contexto de cada país, para garantizar que se concentren en las áreas donde los riesgos son más altos.
Los riesgos: ¿se eliminan o se gestionan?
Cuando una institución financiera decide restringir o terminar las relaciones comerciales con clientes, o con categorías enteras de clientes, para poder evitar un riesgo y no tener que gestionarlo, incurre en lo que se conoce como de-risking.
¿Qué dice el nuevo reporte de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a nivel global?
Este año la información recabada permitió la cobertura de un total de 152 jurisdicciones. Para cada una el estudio genera puntajes en áreas considerados como contribuyentes a un alto riesgo de LA/FT.
Esta es la realidad latinoamericana en el ranking global de países según los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
Año a año, Los datos disponibles son cada vez más, lo que permite sumar nuevas jurisdicciones. En 2023, la cobertura fue de 152 países.
¿Durante cuánto tiempo se deben guardar los registros de los clientes después de finalizar la relación comercial?
Los sistemas nacionales para la prevención y control del lavado de activos son definidos por cada país tomando como base las 40 recomendaciones del GAFI. En todos los casos, la lucha contra este delito implica la colaboración de sujetos obligados, unidades de inteligencia financiera y una coordinación nacional, así como también internacional.
15 razones para elegir Cumplo360
¿Qué buscas en una plataforma de cumplimiento normativo? Cumplo360 optimiza tu tiempo y recursos con tecnología de vanguardia al servicio de los procesos de compliance. Aquí te señalamos 15 motivos por los que Cumplo360 es la plataforma líder en compliance de Latinoamérica. ¡Entérate cuáles son!
4 preguntas para conocer el estado de aplicación del enfoque basado en riesgos en América Latina
Desde 2012, el GAFI incorporó el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) con el fin de reforzar la lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT). Al implementarlo, los sujetos obligados evalúan sus riesgos y ponen foco en mitigarlos. Después de más de 10 años, ¿cuánto se aplica hoy en Latinoamérica?