Entradas de Administrador

Con el avance de la tecnología y el surgimiento de nuevas formas de delito financiero, las instituciones bancarias deben adaptarse rápidamente para mantenerse a la vanguardia.

La lista, comúnmente conocida como “lista gris”, fue actualizada y tuvo algunas modificaciones durante el último plenario del organismo internacional.

El último “Informe de Tipologías Regionales de lavado de activos y financiamiento del terrorismo” publicado por el GAFILAT develó en qué consistieron las tipologías de lavado de activos usadas en el período 2021-2022.

Desde 2016 se ha producido un declive mundial de la justicia y el Estado de derecho. El auge del autoritarismo en algunos países contribuye a esta tendencia, e incluso en contextos democráticos, los mecanismos que sostienen la rendición de cuentas de los gobiernos se han debilitado.

El promedio general es de 43 sobre 100. En las Américas siguen existiendo serios desafíos en la lucha contra la corrupción.

La situación en El Salvador es reflejo de una problemática actual en el mundo. Ya lo advertió el último reporte del Índice de Basilea 2023.

El lavado de activos consta de encubrir el origen ilícito de fondos que se generaron mediante actividades ilegales. Como tal, siempre estará ligado a un delito determinante.

La quinta ronda hará mayor énfasis en los principales riesgos y el contexto de cada país, para garantizar que se concentren en las áreas donde los riesgos son más altos.

Cuando una institución financiera decide restringir o terminar las relaciones comerciales con clientes, o con categorías enteras de clientes, para poder evitar un riesgo y no tener que gestionarlo, incurre en lo que se conoce como de-risking.

Este año la información recabada permitió la cobertura de un total de 152 jurisdicciones. Para cada una el estudio genera puntajes en áreas considerados como contribuyentes a un alto riesgo de LA/FT.