Artículo Cumplimiento PLAFT

Con las ideas y técnicas sofisticadas que utilizan los delincuentes, los bancos están adoptando soluciones innovadoras para protegerse y cumplir con las regulaciones. La Inteligencia Artificial (IA) se ha convertido en una herramienta clave para identificar patrones sospechosos.

Con frecuencia se cree que los criminales que obtienen ganancias a través de actividades ilícitas deciden blanquearlas de inmediato mediante compras lujosas. Sin embargo, en la actualidad existen esquemas mucho más sofisticados…

Con el avance de la tecnología y el surgimiento de nuevas formas de delito financiero, las instituciones bancarias deben adaptarse rápidamente para mantenerse a la vanguardia.

La lista, comúnmente conocida como “lista gris”, fue actualizada y tuvo algunas modificaciones durante el último plenario del organismo internacional.

El último “Informe de Tipologías Regionales de lavado de activos y financiamiento del terrorismo” publicado por el GAFILAT develó en qué consistieron las tipologías de lavado de activos usadas en el período 2021-2022.

Desde 2016 se ha producido un declive mundial de la justicia y el Estado de derecho. El auge del autoritarismo en algunos países contribuye a esta tendencia, e incluso en contextos democráticos, los mecanismos que sostienen la rendición de cuentas de los gobiernos se han debilitado.

El promedio general es de 43 sobre 100. En las Américas siguen existiendo serios desafíos en la lucha contra la corrupción.

La situación en El Salvador es reflejo de una problemática actual en el mundo. Ya lo advertió el último reporte del Índice de Basilea 2023.

El lavado de activos consta de encubrir el origen ilícito de fondos que se generaron mediante actividades ilegales. Como tal, siempre estará ligado a un delito determinante.

La quinta ronda hará mayor énfasis en los principales riesgos y el contexto de cada país, para garantizar que se concentren en las áreas donde los riesgos son más altos.