Artículos de interés para cada etapa del
cumplimiento normativo

El compliance asegura que la empresa cumpla con todas las leyes y regulaciones aplicables en los países donde opera. Esto es importante, principalmente para las industrias con altos riesgos regulatorios, donde el incumplimiento puede generar multas de altos costos o daños irreparables a la reputación de la organización.

La Asociación Paraguaya de Ética y Compliance (APEC) retoma su ciclo de charlas “Compliance en After Office” con una edición especial orientada a la tecnología. El próximo jueves 27 de marzo, se llevará a cabo la 1ª edición de 2025, centrada en “Tecnología aplicada al Compliance: Cumplo360, una herramienta esencial para el cumplimiento normativo”.

Las empresas enfrentan desafíos constantes en el ámbito de la ciberseguridad dentro de un mundo cada día más digitalizado. Los incidentes cibernéticos pueden comprometer la seguridad de los datos, dañar la reputación de la marca, afectar la confianza de los clientes y, en algunos casos, generar consecuencias legales.

En un mundo empresarial cada vez más orientado al cumplimiento y hacia la sostenibilidad, la nueva directiva de sostenibilidad y debida diligencia impone un desafío significativo para las organizaciones.

Las normas ISO son un conjunto de estándares reconocidos internacionalmente, que establecen mejores prácticas en áreas específicas como la gestión de la calidad, la seguridad de la información, etc.

En 2024, varias instituciones financieras enfrentaron sanciones significativas por deficiencias en sus procedimientos de prevención de lavado de activos. Te contamos cuáles fueron las cinco mayores penalizaciones.

El networking implica la creación de relaciones auténticas y duraderas que pueden abrir puertas a nuevas oportunidades, colaboraciones y aprendizajes. En este artículo, vamos a explorar la importancia del networking y las estrategias prácticas para construir y mantener relaciones profesionales.

En 2025, el concepto de compliance no solo sigue siendo una obligación legal, sino que se está transformando en una ventaja competitiva que refuerza la confianza con clientes, alianzas y autoridades. En este artículo, exploramos las claves y tendencias del compliance para este año.

El compliance se ha convertido en un pilar esencial de la sostenibilidad empresarial, pero ¿cómo podemos garantizar que todo el equipo entienda y se comprometa con estos principios? La respuesta radica en tres aspectos clave: comunicación, fidelización y sensibilización.

Cada 30 de noviembre, el mundo conmemora el Día Internacional de la Seguridad de la Información, una fecha clave para reflexionar sobre la importancia de proteger nuestros datos y garantizar la privacidad en un entorno digital cada vez más interconectado.

En un entorno empresarial cada vez más competitivo y regulado, tener un sistema de cumplimiento robusto no solo evita riesgos legales, sino que también posiciona a las empresas como actores responsables y confiables en su sector.

Con las ideas y técnicas sofisticadas que utilizan los delincuentes, los bancos están adoptando soluciones innovadoras para protegerse y cumplir con las regulaciones. La Inteligencia Artificial (IA) se ha convertido en una herramienta clave para identificar patrones sospechosos.

Con frecuencia se cree que los criminales que obtienen ganancias a través de actividades ilícitas deciden blanquearlas de inmediato mediante compras lujosas. Sin embargo, en la actualidad existen esquemas mucho más sofisticados…

Con el avance de la tecnología y el surgimiento de nuevas formas de delito financiero, las instituciones bancarias deben adaptarse rápidamente para mantenerse a la vanguardia.

La lista, comúnmente conocida como “lista gris”, fue actualizada y tuvo algunas modificaciones durante el último plenario del organismo internacional.

El último “Informe de Tipologías Regionales de lavado de activos y financiamiento del terrorismo” publicado por el GAFILAT develó en qué consistieron las tipologías de lavado de activos usadas en el período 2021-2022.

Desde 2016 se ha producido un declive mundial de la justicia y el Estado de derecho. El auge del autoritarismo en algunos países contribuye a esta tendencia, e incluso en contextos democráticos, los mecanismos que sostienen la rendición de cuentas de los gobiernos se han debilitado.

El promedio general es de 43 sobre 100. En las Américas siguen existiendo serios desafíos en la lucha contra la corrupción.

La situación en El Salvador es reflejo de una problemática actual en el mundo. Ya lo advertió el último reporte del Índice de Basilea 2023.

El lavado de activos consta de encubrir el origen ilícito de fondos que se generaron mediante actividades ilegales. Como tal, siempre estará ligado a un delito determinante.

La quinta ronda hará mayor énfasis en los principales riesgos y el contexto de cada país, para garantizar que se concentren en las áreas donde los riesgos son más altos.

Cuando una institución financiera decide restringir o terminar las relaciones comerciales con clientes, o con categorías enteras de clientes, para poder evitar un riesgo y no tener que gestionarlo, incurre en lo que se conoce como de-risking.

Este año la información recabada permitió la cobertura de un total de 152 jurisdicciones. Para cada una el estudio genera puntajes en áreas considerados como contribuyentes a un alto riesgo de LA/FT.